亚美娱乐线上真人娱乐-招商基金总经理金旭:公募基金存4大挑战 迎7大机遇

2020-01-11 15:10:21

作者:匿名

摘要:

招商基金管理有限公司副董事长、总经理金旭和中国证券投资基金业协会公募基金部李蓓蓓女士共同敲响中国基金博物馆基金锣。中国基金历史墙挂牌仪式之后,金旭女士还参与了中国基金历史墙签名挂牌仪式。

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亚美娱乐线上真人娱乐,【精彩回顾】金旭:公募基金业的发展演进与制度建设思考|博物馆金融大讲堂第132期· 苏州

中国基金博物馆 中国金融博物馆

12月15日下午,第132期“博物馆金融大讲堂”在中国基金博物馆成功举办,邀请招商基金管理有限公司副董事长、总经理金旭,带来主题演讲——“公募基金业的发展演进与制度建设思考”。本场活动共有来自社会各界的200余人现场参与,感谢社会各界的广泛关注和支持!

本期“博物馆金融大讲堂”由中国证券投资基金业协会和中国基金博物馆主办,支持单位为苏州工业园区金融管理服务局,媒体支持单位为苏州工业园区管委会网站和苏报金融融媒中心。

基金锣鸣锣仪式

讲座开始前,博物馆内举办了基金锣鸣锣仪式。招商基金管理有限公司副董事长、总经理金旭和中国证券投资基金业协会公募基金部李蓓蓓女士共同敲响中国基金博物馆基金锣。

中国基金博物馆基金锣是全球基金业唯一的行业公共庆典设施,定期为推动基金行业发展做出突出贡献的机构或个人而鸣。它铭刻基金行业发展重要里程碑,见证基金行业成长历程,推动基金行业健康发展。基金锣的每一次鸣响,都代表着基金企业或行业的里程碑事件,是行业发展的一次次见证,也是中国基金企业资产管理规模、资本实力、服务能力发展以及可持续竞争力提升的标志。

中国基金历史墙挂牌仪式

之后,金旭女士还参与了中国基金历史墙签名挂牌仪式。中国基金历史墙的设立,是为了共同铭记那些为推动中国当代基金业发展而做出重大贡献的先驱与业界领袖,以及那些全力支持中国基金博物馆发展的各界朋友!

主讲嘉宾

金旭

招商基金管理有限公司副董事长、总经理

昔在,公募基金行业的发展演进

1997年11月14日,国务院证券管理委员会正式发布施行《证券投资基金管理暂行办法》,这是我国证券市场规范发展的又一重要步骤,对促进证券市场的健康、稳定发展具有积极作用。

正是先立法、后试点、再发展,全世界最先进的经验给基金行业带来充足养分,对信义的尊重和恪守,树起中国金融史上的发展典范。鲜明的制度优势成就了最规范、阳光的资管行业代表,保障了行业的行稳致远。

1998年至今,中国基金业历经起步阶段、快速发展阶段、平稳发展及创新探索阶段、行业整固阶段。20多年来,公募基金是投资者权益保护最充分、市场最规范、系统性风险因素最少的资产管理行业,铸造了大众理财服务标杆,在金融服务实体经济过程中发挥了不可替代的作用。截至2019年10月底,我国公募基金资产合计13.91万亿,基金行业已成为我国金融体系不可或缺的组成部分。

自发轫以来,公募基金始终坚守信托精神和投资者利益优先理念,对标国际经验,不断进取创新,在传统储蓄、保险之外,打开现代财富管理大门,揭开金融服务实体、服务民生新篇章。

自发轫以来,公募基金不断完善强制托管、每日估值、公平交易和自由申赎等先进管理制度,引领财富管理行业标准,树立正确理财文化,为金融稳定和健康发展作出突出贡献。

自发轫以来,公募基金为上亿家庭提供理财服务,树立普惠金融典范。公募基金以专业化方式开展投资服务,助力养老金保值增值,促进资本形成,成为资本市场价值投资的中流砥柱,有力促进现代金融服务体系的质量和效率。公募基金倡导责任投资,积极开展精准扶贫和公益慈善,以高度的自觉性和使命感履行社会责任,助力全面建成小康社会。

自发轫以来,公募基金兼容并蓄,以开放的心胸容纳境内外各类股东开展资产管理业务,从专业机构到专业人士都可以作为股东发起。积极推进QDII、QFII业务,拓展跨境基金互认,形成包容开放、多元竞争的市场格局,行业公信力和国际影响力显著提升。

今在,公募基金行业机遇与挑战并存

挑战一:资管新规统一监管,大资管分层次竞争, 公募基金规模作为主要投资者的地位仍需加强

在资管新规统一监管形势下,市场主体之间的竞争将更加激烈。随着银行理财子公司的设立,其发行的现金类产品、固定收益类产品与公募基金存在同质性,且银行拥有长期参与固收、现金类资产投资市场的丰富投资经验,预计也将分流同类基金产品份额。

挑战二:分类监管使基金公司面临在不同监管环境下的行业竞争

在新的资管格局下,公募基金要和商业银行、保险资管、信托公司、券商资管同场竞争,商业银行有强大的销售渠道和客户资源;保险资管依托保费收入,有稳定资金来源;信托公司享有制度红利,投资范围广,业务开展范围宽;券商资管可以做一级市场投资、股权投资、ABS投资,可与券商投行发挥协同效应;基金行业虽然业务运作模式成熟,但也存在投资范围受限、服务广度受限等劣势,未来如何“突围”,值得所有人探索。

挑战三:资本市场双向开放持续深化,考验行业“走出去”与“引进来”的能力

近年来,监管引导资本市场双向开放稳步推进,境内基金公司不断“走出去”,海外资管机构正加速布局中国市场,倒逼境内机构转型变革。

挑战四:健康的投资者文化仍需培养

面对股票市场的波动,基金赚钱基民亏钱的案例层出不穷。投资者在选择基金时,往往难以抗拒高收益的诱惑,而忽略了产品高波动和回撤时的煎熬。散户频繁的申购和赎回,几乎没有人从牛基身上赚过大钱。我们要集行业的力量,做好投资者教育工作,宣传长期投资、价值投资理念,让基民赚到实实在在的收益,行业方能长久。

永在,展望与未来:不忘初心

展望未来,基金行业富有永续发展的生命力。这股强劲的生命力源于公募基金基因中强大的制度优势,体现在行业不断的自我革命与创新上,体现在每一位基金从业者为投资人、资本市场和社会各个领域,特别是为全国社保和养老金保值增值的贡献上。

1.养老金投资的主力军,助力养老金保值增值

基金公司是最早获得养老金管理资格并开展投资运作的机构。规范、透明的运作机制,科学理性的投资理念,安全、稳健、长期、责任的投资风格和出色的风险控制能力是公募基金被以全国社保理事会为代表的养老金资产委托人认可的核心优势。公募基金在我国养老金的保值增值上发挥了主力军的重要作用。

2.践行普惠金融,投资门槛最低的大众理财工具

公募基金低门槛、多样化、小额账户管理经验丰富、运作规范等特征满足了老百姓投资理财和个人养老储蓄的需求,为广大的中小投资者提供了专业的资产管理服务与渠道,推动了互联网基金、普惠金融的大发展,既是国家大力倡导的普惠金融的重要实现方式,也早已成为大众理财的主要投资工具。

3.投融资的中间人和参与者,充分发挥市场配置的功能,提升投融资效率,扩充直接融资规模

未来,公募基金将发挥机构投资者的功能价值,服务中国经济供给侧结构性改革,培育和促发中国经济新动能,为实现中国经济可持续发展、中国投资者可持续收益发挥有益、有效、有恒的作用。

4.资本市场的价值发现者

公募基金作为重要的机构投资者,将助推股市机构化趋势,在价格发现、理性投资、风险对冲等方面发挥优势,一方面营造了更好的资本市场环境,另一方面也可以进一步提高基金业服务实体经济的能力。

5.推进ESG责任投资,发挥公募基金长期价值

在基础资产端,积极推进上市公司ESG发展,激发经济增长的技术新动能,推动上市公司履行社会公民责任;在投资工具端,建立公募基金ESG投资评价体系,真正发挥买方优势和专业化价值;在资产配置端,积极参与有税收递延优惠支持的第三支柱养老金建设,将短期理财资金转化为以长期投资为目标的公募FOF产品,遵循ESG原则进行长期资产配置,从资金端约束资产管理机构的投资行为。

6.积极投身公益慈善,践行公募基金社会责任

过去8年间,公募基金行业开展了1551个公益慈善项目,共投入资金约4.6亿元,累计受益人数225万人。公募基金行业仍将持续积极投身社会公益慈善活动,凝聚企业公民力量,推动公益事业发展,促进社会和谐共生。

7.持之以恒培育行业文化,促进基金行业健康稳定发展

易主席在讲话中指出,证券基金行业要加快建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化,为资本市场长期稳定健康发展提供价值引领和精神支撑。健康良好的行业文化不仅是行稳致远的立身之本,还是服务实体经济的内在要求,也是全面深化资本市场改革的重要保障,更是防范金融风险的有力抓手。

中国基金博物馆

向金旭女士颁发博物馆导师证书

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